Panamá y los retos de cumplimiento financiero hacia 2026

Julio Aguirre presidente de Aguirre & Schwarz
Quiero comentarles lo que en el 2025 fue favorable para los propósitos de los que somos parte del sistema financiero panameño, considerando que los estándares internacionales en materia de blanqueo de capitales, como lo conocemos en Panamá y el tema tributario que internacionalmente está haciendo presión, pues son parte de lo que en cada plan de negocio y en cada consideraciones de el sistema financiero debe estar presente.
Toda vez que como somos un país transnacional, esto conlleva a presiones de quienes nos ofrecen el servicio y con quienes nosotros mantenemos una relación contractual.
Para los propósitos del 2025, consideren que la parte tributaria todavía estamos con consideraciones tanto de la Unión Europea como de la OECD, toda vez que para ellos el tema de paraíso fiscal, todavía es una consideración que a los criterios de ellos debe exigirse algo más.
No obstante, hay que tomar en consideración que nosotros en esa materia somos un país que compartimos información y que damos entonces un tema de poder responder ante cualquier petición que se pueda dar en materia investigativa tributaria. Eso quiere decir que en cuanto a lo que es el cumplimiento de FACCA y CRS pues estamos a la vanguardia en lo que eso se refiere.
Recuerden que el tema de blanqueo de capitales a los estándares internacionales está fundamentado en las presiones que pueda generar GAFI. En ese sentido, recordando que a finales del 2024 y lo que va el 2025, no estamos en ninguna de esas listas que tenga que ver con consideraciones específicas de blanqueo de capitales, financiamiento terrorista. No obstante, que siempre tenemos que estar a la vanguardia.
Recuerden que las recomendaciones del GAFI, siempre mantienen una dinámica de actualizarse frente a las circunstancias y eventos que acontecen a nivel internacional. En ese sentido, hay apreciaciones que tenemos que ir siempre fortaleciendo. Para los propósitos, recuerden que está el tema de los criptoactivos, que es una de las condiciones específicas que debemos tener presente.
Está el tema de la proliferación de armas de destrucción masiva en lo que al aspecto de mercancía dual se refiere y está los que estamos viendo en cuanto a extinción de dominio. Puntos claves que para el país ya está encaminado las acciones para el 2026.
Consideren Panamá para este año 2025 bastante tranquilo en cuanto a las acciones de estar en listas internacionales y presiones en lo que el sistema financiero siempre debe estar a la vanguardia