Reclamos de Mulino, respuesta de los banqueros, sanciones y reportes

Alma Solís

asolis@noticiasdepanama.com 

La escena ocurrió casi en paralelo. Mientras el presidente de Panamá, José Raúl Mulino, ofrecía su conferencia semanal desde el nuevo acceso al Corredor Sur, a trece kilómetros los banqueros se preparaban para su propia rueda de prensa para hablar del desempeño de la banca. En ese cruce casi sincronizado, volvió a ponerse sobre la mesa un tema que el mandatario ya había mencionado semanas atrás: el rol de la banca en los circuitos de dinero ilícito y la presión sobre el sistema de control.

Todo inició cuando un periodista le preguntó por la situación de seguridad. Dentro de esa respuesta Mulino retomó el asunto con un mensaje directo:
“Está la movilización de ese dinero… yo le pregunto a ustedes y al país: a algún narco, o algunos de los dineros robados de este país, ¿se les ha encontrado algún caleto lleno de plata? No. Todo circuló a través de nuestro sistema bancario”.
Agregó que “lo ha dicho nuestro contralor: toda esa plata circuló a través de la banca panameña. A ciencia y paciencia de quién o por qué, yo no sé”, pero insistió en que el sector financiero “tiene que poner de su parte”.

Con su estilo habitual, añadió: “Al más pendejo le preguntas quién es Dios, y usted va a hacer un depósito de 50 dólares que se sale de su perfil y le hacen llevar hasta la historia de su abuelo”.
Advirtió que convocará a una reunión con la banca.

Mientras esto ocurría, en la conferencia de la banca , SNIP Noticias consultó la reacción del gremio. Carlos Berguido, presidente ejecutivo de la Asociación Bancaria de Panamá, dijo que lo planteado por el Presidente toca un punto real, pero que no debe interpretarse como complicidad.

“Es inevitable que quienes blanqueen capitales o se roban dinero del erario público lo metan en los bancos. Aunque los bancos hagan lo imposible para prevenir”, afirmó.
Añadió que “es injusto decir que los bancos cooperan con ese trabajo; yo diría que los bancos son víctimas del abuso que se comete a través de su sistema”.

Berguido explicó que ningún sistema es perfecto. “Ningún control es infalible. Para ser infalible tendrías que convertirte en juez. Y ningún banco es juez”.

En cuanto a los clientes políticamente expuestos (PEP), respondió que los requisitos son más estrictos:
“Los PEPs saben lo difícil que es abrir una cuenta. Si ahora decimos que no se abre ninguna cuenta a ningún PEP, Dios mío, eso sería una catástrofe nacional”.

Y recordó que la mayoría de los casos que se conocen en la opinión pública parten de la banca misma:
“¿Usted quién cree que reporta? Los oficiales de cumplimiento de los bancos envían los reportes de operación sospechosa a la UAF. De ahí comienzan las investigaciones y de ahí salen las noticias”.

Las cifras se pueden ver en la página de la Unidad de Análisis financiero a junio de este año, la entidad ha recibido 1,089 reportes de operaciones sospechosas, de los cuales 788 provienen de bancos.

Por su parte, Ernesto Boyd, presidente de la junta directiva de la Asociación Bancaria, señaló que el sistema financiero es parte fundamental del proceso:
“Somos parte de la fórmula y eso conlleva responsabilidad. El panameño lo que quiere es que se terminen las investigaciones y que los culpables paguen”.
Reconoció que pueden existir fallas: “Nadie es perfecto… la normativa es exigente y el sistema financiero siempre ha estado ahí con las autoridades”.

Sanciones

Desde 2015, la Superintendencia de Bancos ha impuesto 80 sanciones administrativas, de las cuales 32 corresponden a violaciones al régimen de prevención. En este período, se han aplicado tres multas por un millón de dólares, el monto máximo permitido por ley antes del año 2022 (esta subió a 5 millones), a Banco Universal en 2015, Mega International Commercial Bank en 2017 y Bank of China Limited en 2021. Los años con mayor número de sanciones administrativas asociadas a prevención fueron 2017, 2018, 2022 y 2023.

La información de la Superintendencia de Bancos sólo refleja el artículo violado mas no hablan de casos específicos, pues les corresponde supervisar los mecanismos de prevención.